Текущее время: 29 мар 2024, 11:16




Начать новую тему Ответить на тему  [ Сообщений: 388 ]  На страницу Пред.  1 ... 7, 8, 9, 10, 11, 12, 13 ... 16  След.  Все сообщения
Автор Сообщение
СообщениеДобавлено: 19 июл 2018, 15:22 
Не в сети
Аватара пользователя

Зарегистрирован: 27 дек 2012, 20:00
Сообщения: 14170
У знакомого сотрудники привата украли корпоративный депозит. Уже вторая неделя пошла. Возврат только по решению суда или в рамках уголовного производства, но тоже после определения суда. То есть "ошибочный платеж" нельзя(((


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: 19 июл 2018, 17:31 
Не в сети
Аватара пользователя

Зарегистрирован: 14 окт 2011, 16:46
Сообщения: 33900
Layma писал(а):
У знакомого сотрудники привата украли корпоративный депозит. Уже вторая неделя пошла. Возврат только по решению суда или в рамках уголовного производства, но тоже после определения суда. То есть "ошибочный платеж" нельзя(((

Люблю сказки народов мира.

_________________
Я всегда хотела людям отвечать добром... Но жизнь научила отвечать взаимностью...


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: 19 июл 2018, 17:40 
Не в сети
Зеленоглазое пиратство
Аватара пользователя

Зарегистрирован: 10 окт 2011, 07:28
Сообщения: 113257
Откуда: Киев
:popcorn:

_________________
"Ну что Вы! Я такое же быдло, как и Вы!" (с)
__________________________________
реферальный код IHERB PAJ452


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: 19 июл 2018, 17:41 
Не в сети
Аватара пользователя

Зарегистрирован: 27 дек 2012, 20:00
Сообщения: 14170
Энигма
Это не сказки, а довольно популярная схема воровства
Обычно страдают компании, где обороты достаточно редкие
Причем, что вообще беспредел, в этом случае в пакете была проверка ВПН
Ну и сильно облегчило ситуацию то, что ключи были не на десктопе, а лежали на флэшке в хранилище, то есть не нужно было доказывать, что доступа к ключу не было
И тем не менее увы никак((( банк "получателя" типа согласился не принимать платёжки, но назад не возвращает
Ну а получатель вообще сильно яркий, прям классика "пенсионер без родственников из глухого села" и учредитель, и директор


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: 19 июл 2018, 19:05 
Не в сети
Аватара пользователя

Зарегистрирован: 14 окт 2011, 16:46
Сообщения: 33900
Layma
В правовом поле моей страны юридическому лицу открывают депозитный счёт на основании договора. Фигня, что у этого депозитного счета тот же номер, что и у текущего, за исключением ключа (5 символ) и балансового счета ( не 2600, а 2610). Фигня, что счёт привязывается о ЕДРПОУ и оно, как водится, одинаково у одного юридического лица. Поэтому средства никуда, кроме владельца этого договора вернуть невозможно. Оно не сключуется с другим ЕДРПОУ и по СЕПу не пройдет, если мы говорим о другом банке. И фигня, что этот договор визировала херова куча людей и со стороны банка, и со стороны клиента. И ошибку бы заметили, а если бы не заметили, то СЕП не пропустил бы. А ещё большая куча людей контролировала заведение сделки в опердень и возврат средств.
Украли. Точка. Злобные приватовцы мешками вынесли.
Ой, все.
Пиши исчо. Я пас.

Добавлено спустя 3 минуты 31 секунду:
Так, кость кину. Депозитными счетами клиент не рулит и флешек к ним в природе не существует ни в хранилище, ни в депозитарии, ни на жёстком диске. Нормативка у нас в стране такая. На этом точно все.
А ты пиши, хорошо получается. Впрочем, как обычно.

_________________
Я всегда хотела людям отвечать добром... Но жизнь научила отвечать взаимностью...


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: 19 июл 2018, 19:30 
Не в сети
Аватара пользователя

Зарегистрирован: 27 дек 2012, 20:00
Сообщения: 14170
Энигма
Какой договор???
Кто визировал, куда?
Деньги с накопительных счетов, тем более по не срочным договорам, прекрасно по клиент-банку или по письму/дополнению к договору переводятся на текущие счета
Вот их и перевели
А потом так же перевели в другой банк, и все день в день
И такого валом
Именно украли
Такие схемы невозможно осуществить без банковского работника, аж никак

Да, бессрочные накопительные счета отлично управляются КБ, только а ограничениями, оговоренные и договором (типа минимум три ночи и тд и ТП)

Добавлено спустя 30 минут 16 секунд:
Цитата:
не 2600, а 2610

А это откуда???
Нет, не 2600)))


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: 19 июл 2018, 20:16 
Не в сети
Аватара пользователя

Зарегистрирован: 14 окт 2011, 16:46
Сообщения: 33900
Layma
Это из банковского плана счетов. Есть бухгалтерский план счетов предприятий, а есть бухгалтерский план счетов банков.
Он один, утвержден на законодательном уровне.
2600 - это текущие счета юридических лиц, а 2610 - это депозитные счета юридических лиц. Лексическое значение словосочетания "корпоративный депозит", употребление тобой, обозначает депозит юридического лица.
В правовом поле Украины депозитные средства юридических лиц учитываются на счёте 2610 и клиенту открывается счёт 2610.....и дальше определенное количество символов, последние несколько из которых, кроме ключа, совпадает с символами текущего счёта.
Это азы, простигосподи, Лайма.

_________________
Я всегда хотела людям отвечать добром... Но жизнь научила отвечать взаимностью...


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: 19 июл 2018, 20:24 
Не в сети
Аватара пользователя

Зарегистрирован: 27 дек 2012, 20:00
Сообщения: 14170
Энигма
Азы: лицензируемые финансовые учреждения имеют счета 2650, а не 2600, например
То есть, например, финкомпании, коей и является данное предприятие
С чего ты взяла 2600 - я не поняла)

Добавлено спустя 2 минуты 9 секунд:
Энигма
Корпоративный депозит - это ещё и накопительный счёт, например) у них разные коды, кстати) поэтому откуда 2610 - тоже не поняла

Но, если тебе так интересно, как только в реестре КП появится запись - я тебе ссылку сброшу)))

Добавлено спустя 1 минуту 6 секунд:
А, ещё из реестра ухвал суда могу, да, там тоже должны быть подробности о том, почему безпека пропустила платеж, и о кодах, и о подписях


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: 19 июл 2018, 20:32 
Не в сети
Аватара пользователя

Зарегистрирован: 14 окт 2011, 16:46
Сообщения: 33900
Layma
Обязательно сбрось. В личку. :mrgreen:

Добавлено спустя 5 минут 54 секунды:
Layma
Цитата:
2650

АП

Кошти на вимогу небанківських фінансових установ

2651

П

Короткострокові вклади (депозити) небанківських фінансових установ

2652

П

Довгострокові вклади (депозити) небанківських фінансових установ

2653

П

Неамортизована премія за строковими коштами небанківських фінансових установ

2650 - это текущие счета.
2651 - это краткосрочные депозиты, которые ты упорно называешь накопительными. Хотя накопительный - такого слова нет, это из рекламы для физиков. К юрлицам такие правоотношения в этой стране не применяются. Даже если это ломбард. Про ключи, ключевание, сеп и т.д. читать предыдущий пост. Режимы счета и правила те же.

_________________
Я всегда хотела людям отвечать добром... Но жизнь научила отвечать взаимностью...


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: 19 июл 2018, 20:40 
Не в сети
Аватара пользователя

Зарегистрирован: 27 дек 2012, 20:00
Сообщения: 14170
Энигма
Ты реально типа не знаешь, что в нашей стране от 4 до 6% транзакций мошеннические?
Не пойму, что тебя так удивило
Я помню случаи, когда после увольнения менеджеров , которые работали с корпоративными клиентами, СБ банков прямо звонила с вопросами "это ваш платеж?" в дни перед увольнением и пару недель после
Тогда ещё не было впн и подтверждения по смс
А ещё я помню случай, когда из одного банка за день украли 5 млн по курсу 5, просто с 10 предприятий по 500 тысяч +- с каждого
Менеджера нашли за океаном потом, и то нашел один из клиентов, а не банк
Ну, лично этому клиенту деньги вернули


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: 19 июл 2018, 20:52 
Не в сети
Аватара пользователя

Зарегистрирован: 14 окт 2011, 16:46
Сообщения: 33900
Layma писал(а):
Энигма
Ты реально типа не знаешь, что в нашей стране от 4 до 6% транзакций мошеннические?
Не пойму, что тебя так удивило
Я помню случаи, когда после увольнения менеджеров , которые работали с корпоративными клиентами, СБ банков прямо звонила с вопросами "это ваш платеж?" в дни перед увольнением и пару недель после
Тогда ещё не было впн и подтверждения по смс
А ещё я помню случай, когда из одного банка за день украли 5 млн по курсу 5, просто с 10 предприятий по 500 тысяч +- с каждого
Менеджера нашли за океаном потом, и то нашел один из клиентов, а не банк
Ну, лично этому клиенту деньги вернули

Я честно не знаю, как на это реагировать Светлая
Подвинься. :popcorn:
Или
Лайма
Отсыпь, забористая. :brunette:

Проголосуем? [|||] :mrgreen:

_________________
Я всегда хотела людям отвечать добром... Но жизнь научила отвечать взаимностью...


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: 19 июл 2018, 21:09 
Не в сети
Аватара пользователя

Зарегистрирован: 27 дек 2012, 20:00
Сообщения: 14170
Кстати, в период, когда такого было овердркуя, высший хозсуд даже постановку вынес на тему "банки не должны этот ущерб комментировать"
Типа, уголовное производство или иск к "получателю"
С тех пор так и повелось: если при пособничестве банка у клиента украли деньги - это проблема клиента и прокурора, но не банка


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: 19 июл 2018, 21:11 
Не в сети
Аватара пользователя

Зарегистрирован: 14 окт 2011, 16:46
Сообщения: 33900
Layma
Давай скрин постановы.

_________________
Я всегда хотела людям отвечать добром... Но жизнь научила отвечать взаимностью...


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: 19 июл 2018, 21:13 
Не в сети
Аватара пользователя

Зарегистрирован: 27 дек 2012, 20:00
Сообщения: 14170
Энигма
В Гугле забанили?)))

Добавлено спустя 32 секунды:
У меня такой же браузер) и мне столько же искать)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: 19 июл 2018, 21:23 
Не в сети
Аватара пользователя

Зарегистрирован: 14 окт 2011, 16:46
Сообщения: 33900
Layma
Про запрет комментариев банками точно не найду.
Цитата:
банки не должны этот ущерб комментировать

Хамить не надо.
И трындеть не надо. Потому что нет такой постановы, никто никуда не звонит, а проводки 2651-2600 (или у дедушки сироты ТОВки из села тоже какой-то хитрый счёт?) Не существует в природе, как ключей от депозитного счета на флешке в хранилище. Собственно, как и невозможно доказать содержимое ящика в депозитарии.
Я не знаю, что ты куришь или принимаешь, но харош.
Уже пора сказать, что твоя тонкая душевная организация обиделась, и ты меня закрываешь.

_________________
Я всегда хотела людям отвечать добром... Но жизнь научила отвечать взаимностью...


Последний раз редактировалось Энигма 19 июл 2018, 21:35, всего редактировалось 1 раз.

Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: 19 июл 2018, 21:28 
Не в сети
Аватара пользователя

Зарегистрирован: 27 дек 2012, 20:00
Сообщения: 14170
Энигма
Какая проводка???
Как ты читаешь?
Деньги в один опердень были перечислены с накопительного счета на счёт текущий, с текущего в банк Кристал или как его там на счёт фирмы-бабочки с учредителям дедушкой из села
Все это с левого ВПН, что прямо намекает на участие сотрудников банка (ибо проверка по впн предусмотрена пакетом услуг)
А в это время ключи лежали в ячейке, и пострадавший вскрыл ячейку вместе с сотрудниками банка - ключи были там, и по данным депозитария никто ячейку не открывал

Добавлено спустя 1 минуту 42 секунды:
Энигма
Содержимое ящика доказать невозможно, но по камерам и записям в журнале явно видно, открывали ее или нет.
Ее не открывали, и при вскрытии в присутствии сб банка ключи лежали на месте

Добавлено спустя 4 минуты 39 секунд:
Энигма писал(а):
Layma
Давай скрин постановы.


А это типа не хамство???
Скрин постановы? С мобильного?)))
А главное - зачем???
Я тебе ничего не пытаюсь доказать, я вообще не пойму, с чего ты взяла это
Я пишу на форуме, а не тебе
Ты можешь верить - не верить, это твое дело.
А я не верю, что такие операции реализуются без участия сотрудников банка - и точка
А ты думай как хочешь, Господи! Зачем мне тебя в чем-то переубеждать?))) Ну реально)))

Эта информация может быть актуальна для МСБ с редкими оборотами, например

Добавлено спустя 1 минуту 57 секунд:
Энигма
Я тебя давно закрыла, это же видно по профилю, наверное) или не видно? просто если человек именно отвечает очевидно на мои посты - я его читаю
Но да, пожалуй, зря)))

Добавлено спустя 1 минуту 22 секунды:
А вообще , цирк
Человек поделился опытом
Приходит Энигма и пишет "твой опыт мне не интересен, быть такого не может"
Кино просто)))
Ты не одна на форуме, если что)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: 19 июл 2018, 21:40 
Не в сети
Аватара пользователя

Зарегистрирован: 14 окт 2011, 16:46
Сообщения: 33900
Цитата:
.Я тебя давно закрыла, это же видно по профилю, наверное) или не видно? просто если человек именно отвечает очевидно на мои посты - я его читаю
Но да, пожалуй, зря)))

Вхлам

Добавлено спустя 2 минуты 1 секунду:
Как про скрин увидела? Там нет цитаты. :lol2:

_________________
Я всегда хотела людям отвечать добром... Но жизнь научила отвечать взаимностью...


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: 19 июл 2018, 21:42 
Не в сети
Аватара пользователя

Зарегистрирован: 27 дек 2012, 20:00
Сообщения: 14170
Энигма
Не знаю ничего о других банках, но как минимум в СИБе деньги по КБ прекрасно ходят между текущим и накопительным счетом, без всяких.допсоглашений
И в привате так же

Добавлено спустя 1 минуту 15 секунд:
Энигма
Какой цитаты???
Если кроме меня никто не пишут , явно это ответ на мое сообщение
Я все открываю и читаю, хотя ты у меня закрыта


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: 19 июл 2018, 21:45 
Не в сети
Аватара пользователя

Зарегистрирован: 14 окт 2011, 16:46
Сообщения: 33900
Layma
В отечественном плане счетов нет понятия накопительный счёт. В 492 постанове не описан режим накопительных счетов, а значит их нет. Точка.

_________________
Я всегда хотела людям отвечать добром... Но жизнь научила отвечать взаимностью...


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: 19 июл 2018, 21:47 
Не в сети
Аватара пользователя

Зарегистрирован: 27 дек 2012, 20:00
Сообщения: 14170
Энигма
Если честно, да, очень неприятно, когда ты стараешься, пишешь о своем опыте - а приходит такая Энигма и типа "ой все фигня, все дураки, я самая умная"
Да мне пофиг кто умный, а кто дурак, и уж тем более что-то доказывать
Но мне искренне неприятно, что то, что я пишу, обесценивается
М не важно, кто это обесценивает: Хат или Энигма


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: 19 июл 2018, 21:47 
Не в сети
Аватара пользователя

Зарегистрирован: 14 окт 2011, 16:46
Сообщения: 33900
Layma
Если кроме тебя не пишет, это может значить, что кроме тебя никто не пишет.
Совершенно не обязательно время от времени меня открывать, чтобы проверить, напихала я тебе по самые помидоры, или нет.
Или сидишь ждёшь? :lol2:

_________________
Я всегда хотела людям отвечать добром... Но жизнь научила отвечать взаимностью...


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: 19 июл 2018, 21:49 
Не в сети
Аватара пользователя

Зарегистрирован: 27 дек 2012, 20:00
Сообщения: 14170
Энигма
И что? Это заседание НБУ или форум?
По сути все депозитные счета накопительные
Какая разница, как они и где называются?
Это викторина плана счетов, что-ли???
Это форум, где люди делятся СВОИМ мнением , проблемами, радостями и опытом
К чему эти твои попытки продемонстрировать знание плана счетов - не пойму искренне))) извини)))


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: 19 июл 2018, 21:56 
Не в сети
Аватара пользователя

Зарегистрирован: 14 окт 2011, 16:46
Сообщения: 33900
Layma
Спор начался с вранья, обвиняющего банк в воровстве денег. Я всего лишь объясняла вполне доказательно, со ссылками на нормативку, что ты врешь.

_________________
Я всегда хотела людям отвечать добром... Но жизнь научила отвечать взаимностью...


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: 19 июл 2018, 22:16 
Не в сети
Аватара пользователя

Зарегистрирован: 27 дек 2012, 20:00
Сообщения: 14170
Энигма
Я не жду, просто искренне не понимаю такого тона и такой странной реакции
Это для меня звучит так:
-меня посыпалось на сыворотку шато день боте!!!
-не могло посыпать! Нет такого понятия "посыпало", есть акне, камедоны, и вообще сказки это все: никого никогда на сыворотки не сыпет!
-но у меня прыщи!
-нет в косметологии понятия прыщи!
Ну и тд

Добавлено спустя 1 минуту 13 секунд:
Энигма
Ну посмотрим, что скажет для начала прокуратура
Враньё или нет


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: 19 июл 2018, 22:20 
Не в сети
Аватара пользователя

Зарегистрирован: 14 окт 2011, 16:46
Сообщения: 33900
Layma
Я про косметику не пишу, потому что ни хрена в ней не понимаю. Чего и тебе желаю. Писать только то, за что потом не напихают.
Не надо трындеть о преступлениях, которых не было. О решениях судов, которых не было. Не надо пугать народ. Не надо с уровнем понимания процессов, как у бабушки на лавочке, строить из себя эксперта. И будет тебе счастье.

_________________
Я всегда хотела людям отвечать добром... Но жизнь научила отвечать взаимностью...


Вернуться к началу
 Профиль  
 
Показать сообщения за:  Поле сортировки  

Начать новую тему Ответить на тему  [ Сообщений: 388 ]  На страницу Пред.  1 ... 7, 8, 9, 10, 11, 12, 13 ... 16  След.  Все сообщения


Кто сейчас на конференции

Зарегистрированные пользователи: нет зарегистрированных пользователей


Вы не можете начинать темы
Вы не можете отвечать на сообщения
Вы не можете редактировать свои сообщения
Вы не можете удалять свои сообщения
Вы не можете добавлять вложения

Найти:
Перейти:  

Powered by phpBB® Forum Software © phpBB Group
Русская поддержка phpBB